Деньги через Вестерн-юнион налоговая не придерется?

[старый трубочист]

Жена приятеля в связи с ковидом застряла в Симферополе . Уже два года. Ужасается, как можно жить здесь на две минимальные пенсии. Муж в Америке. Как может пересылает ей деньги. Но не в Крым. Вот я уже несколько раз привозил ей деньги, получая через Вестерн-Юнион на материке. Переводы были на мое имя. Так вот вопрос - в конце года налоговая не потребует с меня налог якобы за доходы, переведенные из Америки?

[Пэтро]

ИМХО

Так вот вопрос - в конце года налоговая не потребует с меня налог якобы за доходы, переведенные из Америки?

 

 

коротко нет.

 

Как может пересылает ей деньги.

 

 

Вариантов масса. И вестерн юнион наверное самый дорогой.

 

Он может купить там криптовалюту. на ее кошелек А здесь она ее обналичит.

Обналичить есть несколько способов.

Самый простой закинуть на карту РНКБ через обменник.

 

https://www.bestchange.ru/ethereum-to-rnkb.html

[старый трубочист]

Она пенсионерка. Всю американскую жизнь домохозяйка. Да и здесь в советское время не сильно напрягалась. Поэтому ей это как китайская грамота. (да и мне тоже :) .).

[Dennis]

Можно слать через paysend.com, только там нужна карта материкового банка

[старый трубочист]

Друзья-камрады. Но ведь вопрос был не о том, как слать, а о налоговой. Вот до конца года она все-таки уедет в свои Америки, а мне с налоговой придется разбираться или нет - так стоял вопрос.

Ну не поедет пенсионерка на материк открывать карту. Да и в наших реалиях она не сильно копенгаген. Все-таки более двадцати лет в Америке за мужем с редкими приездами в Симферополь.

[Пэтро]

а мне с налоговой придется разбираться или нет - так стоял вопрос.

 

коротко нет.

 

 

Им проще вздрючить ИПшника или ООО. Толку больше.

 

 

 

Облагаются ли переводы с карты на карту НДФЛ? Если облагаются, то какие карты? Какими нормативными документами это регламентируется? Что нужно знать при получении денег на карту? Как контролируют переводы налоговые органы?

6 апреля 2021 Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:

Обязанность по уплате НДФЛ с денежных средств, полученных физлицом на личный банковский счет (на карту), возникает только в том случае, если эти денежные средства являются его доходом (экономической выгодой), облагаемым в силу НК РФ НДФЛ, и с этого дохода ранее не был удержан и уплачен в бюджет налог. Если поступившие средства не являются облагаемым НДФЛ доходом, т.е. не могут быть признаны экономической выгодой физлица (например, возврат заемных средств) или относятся к видам доходов, освобождаемых от налогообложения (ст. 217 НК РФ), обязанностей по исчислению и уплате налога не возникает.

Налоговые органы не имеют прямого доступа к личным счетам физлиц и не могут контролировать движение средств по ним без проведения проверок. Запросить информацию об операциях по счету физического лица налоговые органы могут только в случаях проведения налоговых проверок такого лица либо контрагента физлица. Однако такие сведения могут быть запрошены только при наличии согласия руководителя регионального Управления ФНС или руководителя (заместителя руководителя) ФНС России.

ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru.../#ixzz75hwpvnSG

[старый трубочист]

Спасибо.

[a0xff]

в самом плохом варианте доначислят 13 % на полученную сумму.

Им проще вздрючить ИПшника или ООО

однако мне известен случай доначисления НДФЛ после получения переводов на р/с от ООО. там конечно получатель сам не прав, но практика постепенно появляется и указанный пример _пока_ не тот случай

[NeBarbi]

Жена приятеля в связи с ковидом застряла в Симферополе . Уже два года. Ужасается, как можно жить здесь на две минимальные пенсии. Муж в Америке. Как может пересылает ей деньги. Но не в Крым. Вот я уже несколько раз привозил ей деньги, получая через Вестерн-Юнион на материке. Переводы были на мое имя. Так вот вопрос - в конце года налоговая не потребует с меня налог якобы за доходы, переведенные из Америки?

Назначение перевода " материальная помощь" должно было быть. Но и без этого, вы налоговой фиолетово индефферентны.

[SimferLawyer]

коротко нет.

 

 

Им проще вздрючить ИПшника или ООО. Толку больше.

 

 

 

[/size][/font]

ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru.../#ixzz75hwpvnSG

 

Налоговая еще как имеет доступ к счетам физических лиц, которые не имеют статуса субьекта хоз деятельности и без всяких налоговых проверок.

 

п.2 ст. 86 НК РФ: "Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств (драгоценных металлов) на счетах, вкладах (депозитах),выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в электронной форме в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом."

Изменено 7 сентября, 2021 пользователем SimferLawyer

[SimferLawyer]

Назначение перевода " материальная помощь" должно было быть. Но и без этого, вы налоговой фиолетово индефферентны.

 

 

Материальная помощь является по сути договором дарения. Данная помощь облагается НДФЛ за исключением случаев, предусмотренным законодательством. Ст. 217 НК РФ содержит закрытый перечень доходов, которые освобождаются от налогообложения НДФЛ. В этом списке нет такого понятия как "материальная помощь".

 

Хотя по факту то физ лицо получило бабки)

 

Мы так в Армении бабки через Золотую корону посылали. В последствии банк заблокировал нас как клиента без объяснения причин. Типа дарили денег много

Изменено 7 сентября, 2021 пользователем SimferLawyer

[Пэтро]

Фигня это все. Налоговая еще как имеет доступ к счетам физических лиц, которые не имеют статуса субьекта хоз деятельности. Кроме того, доступ к счетам фз лиц у налоговой был еще шесть лет назад.

 

 

Примеры обложения НДФЛ переводов на карту есть?

[SimferLawyer]

Примеры обложения НДФЛ переводов на карту есть?

 

Если я вам скажу что есть, вы попросите привести пример. Верно?

[Dennis]

А что закон говорит о переводах без открытия счета?

[SimferLawyer]

А что закон говорит о переводах без открытия счета?

 

А что конкретно интересует то? Так же мониторятся банками как и обычные переводы.

Изменено 7 сентября, 2021 пользователем SimferLawyer

[Пэтро]

Если я вам скажу что есть, вы попросите привести пример. Верно?

 

 

Вы потомок Ванги?

[Dennis]

А что конкретно интересует то?

 

Ну относится ли процитированный Вами "п.2 ст. 86 НК РФ" к внебанковским переводам без отрытия р/с

[SimferLawyer]

Ну относится ли процитированный Вами "п.2 ст. 86 НК РФ" к внебанковским переводам без отрытия р/с

 

тот же пункт 2:

"2. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств (драгоценных металлов) на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в электронной форме в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом.

(в ред. Федеральных законов от 03.07.2016 N 240-ФЗ, от 27.11.2017 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств (драгоценных металлов) на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения налоговых проверок указанных лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии со статьей 93.1 настоящего Кодекса, а также в случаях вынесения решения о взыскании налога, принятия решений о приостановлении операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, приостановлении переводов электронных денежных средств или об отмене приостановления операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, отмене приостановления переводов электронных денежных средств.

(в ред. Федерального закона от 27.11.2017 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)"

 

Электронные денежные средства - это безналичные денежные средства в рублях или иностранной валюте, учитываемые кредитными организациями без открытия банковского счета и переводимые с использованием электронных средств платежа (далее — ЭСП) в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ.

 

Короч могут и делают это. Когда я разговаривал в налоговой по этому поводу, то все эти контроли существуют очень давно. Чисто технически могут контролировать любую сумму. Но этим тупо некому заниматься. Скорее всего для палки перед начальством у нас кого-то и нагнут. Но ради палки только.

А если в общем говорить - у налоговой огромные технические возможности в плане мониторинга и доходов, и НДС - то нет специалистов. Нет времени. И постоянно чт у них там не работает как следует.

Изменено 7 сентября, 2021 пользователем SimferLawyer

[trespa]

Назначение перевода " материальная помощь" должно было быть. Но и без этого, вы налоговой фиолетово индефферентны.

ну да. там еще несколько вариантов.

но на самом деле, до определенной суммы вы никому не интересны. с любым назначением.

[allbina]

В назначении платежа можно указывать "подарок".

 

Деньги в виде подарка, даже от людей, не являющихся родственниками, налогообложению не подлежат.

http://www.consultant.ru/edu/student/consultation/ndfl_s_podarkov/

[SimferLawyer]

ну да. там еще несколько вариантов.

но на самом деле, до определенной суммы вы никому не интересны. с любым назначением.

 

Не совсем так. Согласно п.1 ст 6 ФЗ-115, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей. Суммы менее 600 тысяч - подлежат финмониторингу в факультативном порядке. Попробуйте перечислить или снять в подотчет сумму менее 600 тысяч. Через время с огромной долей вероятности прилетит запрос от фин мониторинга. Как показывает практика, таких запросов на суммы менее 600 тысяч хватает то же.

Изменено 7 сентября, 2021 пользователем SimferLawyer