Мошенники и наказание

[Susa]

Давече прочла такое чтиво:

Мошенническая схемаЗа те годы, что я в благотворительности я видела много разных мошенников, кормившихся с темы больных детей. Подставные сайты с историями реальных детей, но "левыми" реквизитами, совсем-совсем выдуманные истории, реальные родители реальных детей, злоупотребляющие доверием жертвователей… В общем, много вариантов было… Но то, что происходит последние полтора года… Как сказала моя коллега "борзометр у чувака зашкаливает".

 

 

Сначала схема выглядела следующим образом: на телефон мамы больного ребенка звонил мужчина, говорил, что пытается перевести большую сумму денег на ребенка, но для этого ему нужно знать дату выпуска карты и 3 цифры с оборота карты (под магнитной лентой). 3 цифры с оборота – это CVV-код для дистанционной оплаты картой. 90% родителей об этом не знали, поэтому сообщали мошеннику код. Дальше на телефон приходило СМС "вы подтверждаете платеж на сумму ***?", и тут же раздавался звонок от того же "благодетеля": "я перевел вам деньги, но вы должны подтвердить, что согласны их принять. Вам пришла СМС с кодом, который вы должны сказать мне". Снова-таки – большинство родителей не врубались в то, что "платеж" не = зачисление, а как раз наоборот. Итог – с карточки снималось 200-500-4000 грн.

 

Работал мошенник обычно по выходным и очень систематично – просто брал детей с одного благотворительного сайта и по очереди обзванивал. После нескольких таких эпизодов мы говорили родителям, предупреждали, просили блокировать карты для интернет-платежей. Мошенник снова звонил, снова пытался снять деньги. Наткнувшись на заблокированные карты, говорил, что хочет перевести 15 000 грн через интернет-банкинг, но не может, так как карта закрыта для интернет-операций, инструктировал как отключить блокировку и снова снимал все, до чего доставал.Писались заявления в милицию.

Писались заявление в службу безопасности банка. Чувак затихал на пару недель-месяцев, а потом появлялся снова, обзванивая подопечных следующего благотворительного сайта. Всегда с одного и того же телефона. И совершенно не смущался, когда его посылали на три буквы, а просто набирал следующий телефон в списке, иногда – соседа по палате того, кто только что его послал.

А 30 декабря 2012 телефон зазвонил у меня. Мужчина представился Давидом, профессиональным телохранителем, который работает в основном по контракту на Западе. Сказал, что хочет помочь подопечным нашего фонда. И начал рассказывать, что у него счет в немецком банке. И это очень особенный счет, с него нельзя переводить по реквизитам на другой счет, можно только с карточки пополнить другую карточку через терминал. И для этого ему нужен номер телефона, который привязан к карте… "Для пополнения карты не нужен телефон. А вот для мошеннических действий – нужен" – ответила я и на том конце трубки раздались короткие гудки.

Я тут же написала во внутреннюю рассылку волонтеров, работающих в онко о новом явлении мошенника. Оказалось, что он звонил еще нескольким людям – волонтерам и родителям. А после нового года мне посыпались звонки от подопечных семей…

Мошенник звонил в основном семьям из категории неактивных. Тем, кто закончил лечение. Буквально уговаривал принять деньги ("ну вы же потратились на лечение, наверняка долги остались и вообще помощь лишней не бывает"). Если не получалось – начинал угрожать "ваша просьба висит на благотворительном сайте. Если вы отказываетесь от помощи, значит вы мошенники!". Но обычно до этого не доходило. Родители соглашались с тем, что таки да, помощь лишней не будет. Тем более человек обещал 15-20 тысяч грн. И спрашивал на первом этапе только номер карты и телефон, который к ней привязан. Потом – отправить СМС на сервис-номер банка с определенным кодом. Потом – продиктовать ему код, пришедший по СМС. И… с карточки видимо по системе "Экстренные деньги" (возможность получить энную сумму в банкомате без тела карты, отправив с телефона только с ее номером и телефоном) снимались 400-500 и т. д. грн.

Мало того… попадались родители, на чьих картах денег не было (ибо сбор давно закрыт). Таких мошенник уговаривал положить на карту 400-500 грн, так как с его такой специфической карты немецкого банка невозможно сделать перевод на пустую карту. И после того, как родители клали эту сумму, благополучно снимал ее по прежней схеме.

На крючок мошенника попалась не одна и не две семьи. Заявления в милицию были отданы. Звонки идут с одного и того же телефона. Все деньги снимались в одном и том же банкомате. На наши звонки мошенник отвечает "да, я украл! А вы поймайте меня!". И чувак по-прежнему на свободе и продолжает обзванивать родителей. Некоторых ПО ВТОРОМУ РАЗУ!!!

Я не знаю, что вместо совести у этого человека. Мне непонятно, почему пьяного хулигана, который "минирует" вокзал арестовывают за несколько часов, а мошенников, которые не меняют номер телефона и банкомат – не могут. А еще мне непонятно, что делать дальше! Как защитить семьи от мошенников?! От этого и от следующих! Своих пока как можем инструктируем! Но сколько благотворительных групп гуляет по соцсетям! Как донести информацию до всех потенциальных жертв?!

Вот и прошу вас, френды о перепосте этой инфы! Чем больше волонтеров, фондов, нуждающихся людей узнают о том, что не все обещающие помощь, на самом деле помогут, тем больше денег пойдет на нуждающихся, а не в карман мошеннику!

И очередной раз напоминаю: для того, чтобы сделать перечисление на карту нужно знать только ее номер, МФО, ОКПО, р/с, ФИО того, на кого она оформлена, изредка оператор банка может спрашивать ИИН. Если вас просят сообщить пришедший на телефон код, любые цифры с карты, кроме ее номера, номер телефона, привязанный к карте, отправить какие-то коды на сервис-номер банка – вас хотят ограбить! НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ ПИН-КОД, ЦИФРЫ С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ И ПАРОЛИ ИЗ ПРИШЕДШИХ ОТ БАНКА СМС КОМУ-ЛИБО!!!

UPD: телефон, с которого звонит чувак 066 035 24 52

UPD 2: Страницу в ВК видела. Человек по ряду признаков не подходит, хотя кто знает. Но идти к человеку и обвинять его в чем-то только потому, что телефон, указанный ним на страничке в ВК совпал с телефоном мошенника - не считаю нормальным.

UPD 3: Да, на банкомате должна быть камера, да, у банка должно быть это видео, но запросить его имеет право только милиция. Почему она это не делает - я не знаю!

http://irinka-hema.l....com/53767.html

 

 

Кто, что думает по-этому поводу? От себя такой вопрос: а если пострадавший от мошеннических действий позвонит в милицию и скажет, мол мне звонили с такого-то номера и сказали, что мой дом заминирован? Вот интересно, что будет? Номер то мошенник не меняет. Ведь автор правильно написала: когда по-пьяни кто-то пошутит про бомбу, сразу находят и на кичу...а как массовое мошенничество, даже не меняя номер и не отрицая происходящего...это ппц.

Изменено 1 февраля, 2013 пользователем Susa

[forum]

Текст - вырвиглаз, не могу такое осилить .

[Susa]

Поспешили Как раз отредактировала.

[arrpoSt1m]

Если человек так открыто ничего не боится, может менты или кто-то с банка в доле? Хотя иметь "своего" человека в разных банках бред. Я больше склоняюсь к ментам.

А выловить как? Подставиться как то, чтоб Вам позвонил, подежурить возле того банкомата и дать пизды (извините), да так чтобы не только желание отпало людей обманывать, а так чтобы он физически потом не мог это делать.

[Susa]

Ага а банкомат вычислить как?

Поидее его уже должны были взять...тем более, как писалось выше если заминировали - находят за несколько часов, по телефону...а если мошенничество в достаточно крупных размерах, то даже не шевелятся.

[arrpoSt1m]

Ага а банкомат вычислить как?

А откуда известно, что снятие происходит из одного и того же банкомата?

[forum]

если заминировали

Возможны жертвы, потому и оперативность

 

 

а если мошенничество

Ну тут - сам дурак

[kot_obormot]

По идее в банке должна фиксироваться операция снятия денег. А вот какая информация при этом получается банком?

И вообще, в данном случае бездействи правоохранителей удивляет!

Может быть дубликат карточки. Но скорее всего в ваше вконтакте недостоверные данные.

[Susa]

Ну тут - сам дурак

 

Ваш аватар соответствует мышлению. Т.е. статья мошенничество у нас отменена? От этого никто не застрахован...кто-то пин коды карточек передает, а кто-то краденую БМВ покупает, думая, что она "чистая" от хорошего хозяина...и остается без авто.

[kot_obormot]

И вообще пин коды, пароли, идентификационный номер по телефону кому ни попадя нечего сообщать! Бесплатный сыр - только в мышеловке!

[forum]

Ваш аватар соответствует мышлению. Т.е. статья мошенничество у нас отменена? От этого никто не застрахован...кто-то пин коды карточек передает, а кто-то краденую БМВ покупает, думая, что она "чистая" от хорошего хозяина...и остается без авто.

 

Та вы не поняли меня, или я сказал криво.

 

Имелось ввиду, что "уровни" преступлений очень разные, отсюда и быстродействие правоохранителей. Наверное так.

[dima-simfer]

Может существовать 2 симки с одинаковым номером. Вероятно, у мошенника такая симка от человека из вконтактика или есть возможность их как-то делать, чтобы добывать деньги по "Экстренным деньгам". Я так понимаю, запрос на выдачу должен отправляться с привязанного к карте номера? Можно поискать помощи у операторов мобильной связи, пообщавшись непосредственно с начальником регионального представительства и понадеявшись на его помощь. По имею попробовать найти.

 

В милицию лучше не звонить, а сразу идти писать заявление.

Изменено 1 февраля, 2013 пользователем dima-simfer